Политика AML

1. Сервис exchange.express придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).

2. Целью данных мер является демонстрация того, что exchange.express относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

3. Сервис exchange.express предостерегает пользователей от попыток использования сервиса exchange.express для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
4.4. Сервис оставляет за собой право блокировать средства с бирж, попавших в санкционные списки или получивших статус «высокорискованных». На сегодняшний день таковыми являются платформы: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake и Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io так же платформы других подсанкционных стран и платформ которые направленные на анонимность и приватность. Этот перечень может быть дополнен.
Важно: Прем средств с платформ Rapira и Capitalist не осуществляется. При отправке с данных платформ - средства будут заморожены
 

5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
— приостановить выполнение обменной операции пользователя для проверки;
— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
— запросить, иную информацию, касающуюся платежей.

6. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем.

7. Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:

— осуществляется только после полной проверки, которая может включать подробную верификацию отправителя;

— осуществляется за вычетом комиссии 5% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств и иных сопутствующих расходов Сервиса;

— при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат;

— после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты возврата средств.