AML саясаты
AML саясаты
1. exchange.express қызметі қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (ақша жуу) және терроризмді қаржыландыруға қарсы шаралар мен әдістерді ұстанады (AML). 2. Бұл шаралардың мақсаты — exchange.express қызметі өз қызметін заңсыз мақсаттарда пайдалануға жасалған кез келген әрекеттерге байсалды түрде қарайтынын көрсету. 3. exchange.express қызметі пайдаланушыларды exchange.express қызметін қылмыстық жолмен алынған қаражатты заңдастыру, терроризмді қаржыландыру, кез келген түрдегі алаяқтық үшін, сондай-ақ заңсыз тауарлар мен қызметтерді сатып алу үшін пайдалану әрекеттерінен сақтандырады. 4. Заңсыз операциялардың алдын алу үшін Қызмет пайдаланушы жасаған барлық Өтініштерге арнайы талаптар қояды: 4.1. Өтініш бойынша төлемді жіберуші мен алушы бірдей тұлға болуы керек. Қызметтің қызметтерін үшінші тұлғаларға аударым жасау үшін пайдалануға қатаң түрде тыйым салынады.
4.2. Пайдаланушы Өтінішке енгізетін барлық байланыс деректері мен басқа жеке деректері қазіргі уақытта өзекті және толық сенімді болуы тиіс.
4.3. Пайдаланушының анонимді прокси-серверлер немесе басқа да анонимді интернет байланыстары арқылы Өтініш жасауға қатаң тыйым салынады.
4.4. Қызмет санкциялық тізімдерге енген немесе «жоғары тәуекелді» деп танылған биржалардан қаражатты бұғаттауға құқылы. Қазіргі таңда бұндай платформаларға мыналар жатады: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake және Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, сондай-ақ санкцияланған елдердің платформалары мен анонимділікке және құпиялылыққа бағытталған платформалар. Бұл тізім толықтырылуы мүмкін.
Маңызды: Rapira, Payeer және Capitalist платформаларынан қаражат аударымдары жүргізілмейді. Бұл платформалардан жіберілген қаражат мұздатылатын болады.
5. Егер Қызмет әкімшілігінде пайдаланушының ақшаны жуу немесе басқа заңсыз операцияларды жүзеге асыру мақсатында Қызметтің қызметтерін пайдалануға тырысып жатқаны туралы негізделген күдік туындаса, әкімшілік мынадай әрекеттер жасауға құқылы:
— пайдаланушының айырбастау операциясын тексеру үшін тоқтата тұру;
— пайдаланушыдан жеке басын куәландыратын құжаттарды сұрау;
— төлемдерге қатысты басқа ақпаратты сұрау. 6. Клиент ұсынған барлық ақпарат келесі жағдайларда тиісті органдарға берілуі мүмкін:
— құқық қорғау органдарының сұранысы бойынша;
— әртүрлі инстанциялардың соттарының шешімі бойынша;
— Төлем жүйелерінің әкімшіліктерінің сұранысы бойынша. 7. AML талдау нәтижелері бойынша тексеру барысында тоқтатылған қаражатты қайтару шарттары:— тек толық тексеруден кейін жүзеге асырылады, ол жіберушіні толық тексеруді қамтуы мүмкін;— өтінішті өңдеу және қаражатты қайтару сияқты қызмет шығындарын өтеу үшін 5% комиссия ұсталып қайтарылады;— Қызметтің шешімімен келісілген жағдайда, қаражат 7 (жеті) күнтізбелік күн ішінде қайтарылады, ол күннен бастап, пайдаланушыға Қызметтің қайтару туралы шешімі хабарланған күннен бастап;— тексеруден (верификациядан) кейін, пайдаланушы қайтару деректерін растауы қажет.
1. exchange.express қызметі қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (ақша жуу) және терроризмді қаржыландыруға қарсы шаралар мен әдістерді ұстанады (AML). 2. Бұл шаралардың мақсаты — exchange.express қызметі өз қызметін заңсыз мақсаттарда пайдалануға жасалған кез келген әрекеттерге байсалды түрде қарайтынын көрсету. 3. exchange.express қызметі пайдаланушыларды exchange.express қызметін қылмыстық жолмен алынған қаражатты заңдастыру, терроризмді қаржыландыру, кез келген түрдегі алаяқтық үшін, сондай-ақ заңсыз тауарлар мен қызметтерді сатып алу үшін пайдалану әрекеттерінен сақтандырады. 4. Заңсыз операциялардың алдын алу үшін Қызмет пайдаланушы жасаған барлық Өтініштерге арнайы талаптар қояды: 4.1. Өтініш бойынша төлемді жіберуші мен алушы бірдей тұлға болуы керек. Қызметтің қызметтерін үшінші тұлғаларға аударым жасау үшін пайдалануға қатаң түрде тыйым салынады.
4.2. Пайдаланушы Өтінішке енгізетін барлық байланыс деректері мен басқа жеке деректері қазіргі уақытта өзекті және толық сенімді болуы тиіс.
4.3. Пайдаланушының анонимді прокси-серверлер немесе басқа да анонимді интернет байланыстары арқылы Өтініш жасауға қатаң тыйым салынады.
4.4. Қызмет санкциялық тізімдерге енген немесе «жоғары тәуекелді» деп танылған биржалардан қаражатты бұғаттауға құқылы. Қазіргі таңда бұндай платформаларға мыналар жатады: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG!, Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake және Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, сондай-ақ санкцияланған елдердің платформалары мен анонимділікке және құпиялылыққа бағытталған платформалар. Бұл тізім толықтырылуы мүмкін.
Маңызды: Rapira, Payeer және Capitalist платформаларынан қаражат аударымдары жүргізілмейді. Бұл платформалардан жіберілген қаражат мұздатылатын болады.
5. Егер Қызмет әкімшілігінде пайдаланушының ақшаны жуу немесе басқа заңсыз операцияларды жүзеге асыру мақсатында Қызметтің қызметтерін пайдалануға тырысып жатқаны туралы негізделген күдік туындаса, әкімшілік мынадай әрекеттер жасауға құқылы:
— пайдаланушының айырбастау операциясын тексеру үшін тоқтата тұру;
— пайдаланушыдан жеке басын куәландыратын құжаттарды сұрау;
— төлемдерге қатысты басқа ақпаратты сұрау. 6. Клиент ұсынған барлық ақпарат келесі жағдайларда тиісті органдарға берілуі мүмкін:
— құқық қорғау органдарының сұранысы бойынша;
— әртүрлі инстанциялардың соттарының шешімі бойынша;
— Төлем жүйелерінің әкімшіліктерінің сұранысы бойынша. 7. AML талдау нәтижелері бойынша тексеру барысында тоқтатылған қаражатты қайтару шарттары:— тек толық тексеруден кейін жүзеге асырылады, ол жіберушіні толық тексеруді қамтуы мүмкін;— өтінішті өңдеу және қаражатты қайтару сияқты қызмет шығындарын өтеу үшін 5% комиссия ұсталып қайтарылады;— Қызметтің шешімімен келісілген жағдайда, қаражат 7 (жеті) күнтізбелік күн ішінде қайтарылады, ол күннен бастап, пайдаланушыға Қызметтің қайтару туралы шешімі хабарланған күннен бастап;— тексеруден (верификациядан) кейін, пайдаланушы қайтару деректерін растауы қажет.