AML Politikası

 

1. GENEL HÜKÜMLER
Suç gelirlerinin aklanmasına karşı politika (Anti-Money Laundering, AML), exchange.express hizmeti tarafından platformun para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetler için kullanımını önlemek amacıyla uygulanan ilke, prosedür ve önlemlerin bütününü tanımlar. Hizmet, AML/CFT uluslararası uygulamalarını esas alır ve risk odaklı bir yaklaşım uygular; bu yaklaşımda kontrollerin derinliği ve kapsamı, belirli bir işlem veya kullanıcı için tespit edilen risk seviyesine bağlıdır. Bir değişim talebi oluşturarak kullanıcı, aşağıdakileri kabul etmiş sayılır:

• Değişim koşulları ve bu AML politikası ile ilgili bilgilendirildiğini;
• İşlemin geçici olarak durdurulabileceğini anladığını;
• Gerekli durumlarda AML/KYC/SoF kontrollerinin yapılmasına onay verdiğini.

2. Yaptırım listelerine giren platformlardan fonların engellenmesi
Exchange.Express, Garantex, DuelBits, FreeBitcoin borsalarından para yatırmayı kabul etmez, Gandhiji.io , Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Commech, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, Stake, 1xBit, OMG!OMG!, DuckDice, Primedice, MEGA DARKNET MARKET, Wasabi Cüzdan, Bitzlato, Darknetone, Payeer, EXMO ve DoubleWay. Bu kaynaklardan hesabımıza alınan tüm fonlar karşılıksız olarak bloke edilecektir. Yüksek riskli platformların listesi, kripto para piyasasındaki mevcut duruma göre güncellenecektir.

 

3. AML POLİTİKASININ AMAÇ VE İLKELERİ
Hizmet, yasa dışı olma ihtimali yüksek işlemleri ve varlıkları tespit etmek için Risk Skoru (Risk Score) modelini uygular. Risk değerlendirmesi aşağıdaki faktörler göz önünde bulundurularak yapılır:

• Fon kaynağı;
• Blok zincirinde varlıkların hareket geçmişi;
• Yüksek risk kategorileri ile bağlantılar;
• Kullanıcının davranışsal faktörleri;
• Coğrafi ve yargı alanı özellikleri.

Belirlenen Risk Skoru eşik değerini aşarsa, hizmet şunları yapma hakkına sahiptir:

• Talebin geçici olarak durdurulması;
• Kullanıcı ve fon kaynağının ek bir incelemeye tabi tutulması;
• İnceleme tamamlandıktan sonra fonların iadesiyle birlikte değişim işleminin reddedilmesi.

Risk Skoru hesaplama yöntemi ve eşik değerler, hizmetin dahili bilgisidir ve açıklanmaz.

 

4. RİSK DEĞERLENDİRMESİ VE AML TAKİBİ
Hizmet, işlemleri analiz etmek için lisanslı ve geçerli blok zincir AML analiz araçlarını kullanır; bunlar:

• İşlem zincirlerini takip etmeyi;
• Meşru olmayan kaynaklarla bağlantıları tespit etmeyi;
• Varlık risklerini kategorize etmeyi;
• İşlem risk profilini oluşturmayı sağlar.

AML analizi sonuçları yalnızca şunlar için kullanılır:

• Değişim yapılabilirliğinin değerlendirilmesi;
• KYC/SoF kontrollerinin gerekliliğinin belirlenmesi;
• İşlemle ilgili nihai kararın alınması.

 

5. YÜKSEK RİSKLİ VE YAPTIRIMLI KAYNAKLAR
Hizmet, aşağıdaki kaynaklarla ilişkili fonları kabul etmez veya işlemez:

• Yaptırım uygulanan platformlar;
• Darknet pazarları;
• Mikserler ve obfuscation servisleri;
• Dolandırıcılık, yasa dışı veya düzenlenmemiş kaynaklar;
• Fon kaynağının gizliliğine ve anonimliğe odaklı platformlar.

Bu kaynaklarla ilişkili işlemler otomatik olarak yüksek riskli olarak sınıflandırılır ve inceleme tamamlanana kadar askıya alınır. Yüksek riskli kaynakların listesi AML analiz araçları verilerine dayanarak oluşturulur ve önceden bildirim yapılmadan değiştirilebilir.

 

6. KYC VE FON KAYNAĞI DOĞRULAMA PROSEDÜRLERİ
AML gerekliliklerini yerine getirmek amacıyla hizmet aşağıdaki zorunlu şartları belirler:

• Fonun göndericisi ve alıcısı talepte aynı kişi olmalıdır;
• Üçüncü şahıslara transferler ve değişimler yasaktır;
• Kullanıcı yalnızca kendi cüzdanlarını, banka hesaplarını ve ödeme araçlarını kullanmalıdır;
• Verilen kişisel ve iletişim bilgileri doğru ve güncel olmalıdır;
• Anonim proxy, VPN veya ağ kimliğini gizleme yöntemlerinin kullanımı yasaktır.

Bu şartların ihlali, işlemin askıya alınması veya hizmetin reddedilmesi için gerekçe oluşturabilir.

 

7. İNCELEME SÜRELERİ VE FON İADESİ ŞARTLARI
Artan veya yüksek risk seviyesi tespit edildiğinde hizmet, aşağıdaki kontrolleri içeren bir inceleme başlatabilir: 7.1. Kimlik Doğrulama (KYC):

• Pasaport, kimlik kartı veya diğer resmi belge;
• Belge ile birlikte kullanıcının selfie fotoğrafı;
• Bilgilerin güncelliğinin doğrulanması.

7.2. Fon Kaynağının Doğrulanması (SoF):

• Fonun elde edilme yöntemi hakkında bilgi;
• Platform veya karşı tarafın adı;
• İşlem detayları (tarih, tutar, TxID);
• İşlem geçmişinin ekran görüntüleri;
• Fonların edinilme yasal dayanaklarının doğrulanması.

Talep edilen belgeler, risk seviyesine bağlı olarak bireysel olarak belirlenir.

 

8. KİŞİSEL VERİLERİN İŞLENMESİ VE SAKLANMASI
AML incelemesi aşamalar halinde yürütülür:

• İşlemin ilk otomatik analizi;
• Gerekirse ek manuel analiz;
• Kullanıcı belgelerinin talep edilmesi ve doğrulanması;
• Sunulan bilgiler dikkate alınarak yeniden analiz;
• Nihai kararın alınması.

İnceleme tahmini süresi 1 ila 14 takvim günü arasındadır. Ek analiz gerektiğinde süre uzatılabilir.

 

9. KULLANICI ONAYI
Fon iadesi yalnızca AML incelemesi tamamen tamamlandıktan ve hizmet tarafından karar verildikten sonra mümkündür. İade şartları:

• İade, yalnızca doğrulanmış kaynağa yapılır;
• İşlemsel, idari ve analitik maliyetleri karşılamak için %5’e kadar komisyon kesilebilir;
• İade işleme süresi, kararın alındığı tarihten itibaren 7 takvim gününe kadardır;
• Kullanıcı, hesap bilgilerinin doğruluğunu onaylamakla yükümlüdür.

Fonlar, yetkili merciler tarafından bloke edilmiş veya maddi delil olarak kabul edilmişse iade edilemez.